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一文读懂G20关于加密货币讨论的新变化

6月8日至9日,G20成员国财政部长及央行行长于G20峰会正式举办前在日本福冈市提前召开财长会议,联合国、国际货币基金组织、世界银行和世界贸易组织等也参与了该次会议。

一年一度的G20峰会是决定加密货币监管方向的重大国际会议之一,加密货币作为新兴事物也备受各国监管机构关注。

与去年峰会相比,加密货币监管政策包括投资者保护、市场诚信和反洗钱在加密货币讨论中仍是焦点话题。

不同的是,今年的G20峰会将更深入地探讨加密货币,将在“建立加密交易所注册中心”“加密货币洗钱和资助恐怖主义监管”等议题上达成一致。

并且,此次峰会更是针对“传统大企业发币”等热门话题提出多元观点。主要监管机构对于加密货币“不屑监管”等态度也明显发生转变。

一、国际合作监管势在必行

虚拟货币过去曾多次被列入G20议程,且去年G20提出限制数字货币洗钱的方针,但尚未达成具体解决方案。媒体Coinpost此前表示,6月份出现关于数字货币的G20国际法规的初稿的可能性目前正在增加。

日本共同社近日报道,知情人士透露,G20主要成员国计划在2021年就加密货币洗钱和资助恐怖主义达成一致监管。

日本财政部6月9日公布的一份G20领导人签署文件还指出,G20领导人要求监管机构监控加密货币的风险并要求采取多边方式使加密货币正常运作。要求国际金融监管机构——金融稳定委员会(FSB)和其他机构监控与加密货币相关的风险。

反洗钱的“法宝”之一:建立加密交易所注册中心

交易所“洗钱”“被盗”等安全事故频发成为了加密货币领域的核心风险之一。据《日经亚洲评论》报道,在加密货币的议题中,G20成员国财政部长和央行行长预计将达成一项协议,建立一个加密交易所注册中心,以“防止虚拟货币洗钱”。

20国集团支持的金融行动特别工作组(FATF)承诺在6月发布新的指导方针,它表示:

……至少,虚拟资产服务提供商应被要求在其创建的司法管辖区内获得许可或注册,或者在他们的营业地点。

FATF还建议“虚拟资产服务提供商应由主管当局(不是自我监管机构)监督或监督”,“各国应提供与虚拟资产和虚拟资产服务提供商有关的国际合作”。

据Ambcrypto报道,金融稳定委员会(FSB)或在G20峰会上为加密货币交易所设立注册登记处。G20峰会领导人或将通过制定一个统一的、关于加密资产和交易所的国际监管框架来决定加密货币的未来。而FSB将在会议期间提交一份加密交易所的注册表,该委员会此前于2019年4月发布了一份各地加密监管机构名录。

会议中,日本介绍了自身经验,他们已经要求该国的所有加密货币交易所运营商向其最高金融监管机构——日本金融服务厅进行注册。到目前为止,已经有19家加密货币交易所成功完成了注册,他们必须严格遵守规定开展业务。

尽管加密货币不会构成威胁,但监管机构态度明显转变

金融稳定委员会(FSB)是负责协调去年年G20经济体的金融监管问题,该机构曾拒绝G20成员国讨论监管比特币等加密货币的请求。

FSB主席此前曾多次表态,比特币等加密资产对全球金融稳定性不构成威胁,认为没有必要给予过多的关注。FSB曾表示,加密货币总价值仍然不足全球GDP的1%。

然而今年2月,FSB新任主席认为,加密货币可能挑战“任何金融框架”。他说:

……像加密资产这样的发展可能会挑战任何框架,但这使得建立一个强大框架的目标变得更加重要。

6月6日,FSB发布的《去中心化金融技术:关于金融稳定,监管和治理影响的报告》还表示,去中心化金融技术的应用、以及它们可能带来的更去中心化的金融体系,可能在某些方面有利于金融稳定。同时,使用去中心化技术可能会给金融稳定带来风险。

此外,去年G20草案称,加密数字资产并不对全球金融稳定性构成威胁。峰会中也有许多观点表示,加密资产缺乏主权货币的关键属性。

据JP.Cointelegraph,虽然今年G20财长和央行行长会议发表联合声明称,加密资产目前不会对全球金融体系的稳定构成威胁……但声明还表示,需要警惕加密货币带来的相关风险。并且还称,包括加密资产在内的创新可以为金融体系和更广泛的经济体系带来重要利益。

二、加密货币监管之路并不容易

国际货币基金组织(IMF)总裁拉加德(Christine Lagarde)在财长会议中提及加密货币,她认为,她认为国与国之间的监管协调非常重要,包括如何处理加密资产和非银行金融中介,而且这种监管协调也需要以金融稳定和消费者保护为目标。

但她表示,“……这并非如想象的那么容易。”在对金融科技未来的态度上,慎重是必不可缺的。

Lagarde还表示,加密资产在很多国家都有各种各样的定义。

金融稳定理事会则指出,加密资产超出市场监管机构和支付系统监督范围、并且缺乏国际标准或建议的时候,很可能就会出现监管漏洞。

另一方面,金融稳定理事会认为加密资产钱包时作为存储加密资产的特定工具,他们断言加密资产市场技术较快的发展速度将影响监管手段,同时也会造成监管缺口,一些特殊领域也需要监管机构投入更多关注。其表示:

监管加密资产必须要有前瞻性手段,这样才能有助于明确潜在的差距和应该优先考虑、或重点关注的领域。

三、其他观点:大型金融机构想要发币一事并不坏

日本金融厅长官远藤俊英发表演讲指出“监管规则可能抑制创新,监管规则也会跟不上技术变革”。此外,针对区块链等分布式金融系统,如何确保公众利益已成为新课题。

国际货币基金组织总裁拉加德(Christine Lagarde)评价称:企业创造革新,大型金融机构等想要发币一事并不坏。

日本财务大臣麻生太郎(Taro Aso)表示日本将采取措施充分利用包括分布式账本技术的技术创新优势,同时降低包括加密资产在内的风险。

Blockstream首席执行官Adam Back解释了加密资产和区块链与当前金融基础设施之间的差异。Adam Back指出在区块链上发行法定货币的重要性,同时还解释了为场外交易者和机构投资者提供日元稳定币交易和比特币交易的目的,他介绍了一种可能的解决方案,允许公众可以在硬件钱包中购买和存储数字化版本的日元,这种钱包可以离线管理且不会受到线上攻击。

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